以前中国企业遇到美国银行乱扣钱，大多只能自认倒霉。但这次不一样了！摩根大通和花旗冻结了中国企业 4000 多万美元，结果等来的不是妥协，而是上海和北京两地法院的传票！

最近，一则来自金融界的消息让无数国人拍手称快。华尔街两大银行巨头摩根大通和花旗集团，在中国境内做生意，却擅自冻结中国企业的合法资金，一冻就是近两年，涉案金额高达 4046.7 万美元。忍无可忍的中国企业终于拿起法律武器，分别在上海和北京两地法院将这两家美国银行告上了法庭。

根据海越能源集团股份有限公司发布的官方公告，这起事件源于一笔再正常不过的石油贸易。2023 年 6 月 29 日，海越能源与位于香港的中国中油股份有限公司签署了一份石油采购合同，约定采购 75 万桶重油。这是一份完全合法合规的商业合同，没有任何违反中国法律的地方。

同年 7 月 11 日，海越能源严格按照合同约定，分批向中国中油的账户汇出了全部货款。其中，2700 万美元通过花旗银行支付，另外 1346.7 万美元则通过摩根大通银行支付。然而，钱汇出去之后，收款方中国中油却迟迟没有收到这笔款项。

海越能源多次向两家银行询问情况，得到的回复却总是 "正在处理中" 这样的敷衍之词。这一等，就是整整十个月。直到 2024 年 5 月，花旗银行才突然通知海越能源，那笔 2700 万美元的资金已经被 "释放" 给了美国财政部外国资产控制办公室。紧接着，摩根大通也在 5 月 31 日通过 SWIFT 电文告知，1346.7 万美元的资金已经依据 OFAC 的指令被冻结。

最让人愤怒的是，美国财政部直到 2024 年 2 月才正式将中国中油列入所谓的 "特别指定国民清单"，理由是该公司涉嫌为伊朗伊斯兰革命卫队圣城旅提供支持。也就是说，两家美国银行在 2023 年 7 月就冻结了这笔资金，而当时距离美国发布制裁令还有整整七个月的时间。

这种 "预判式扣钱" 的行为，完全是把商业契约当儿戏，是典型的长臂管辖滥用。两家银行明明知道当时没有任何法律依据可以冻结这笔资金，却为了讨好美国政府，不惜牺牲中国企业的合法权益。

对于海越能源来说，这笔 4000 多万美元的巨款被冻结，给公司造成了巨大的经济损失。2025 年年报显示，公司净利润亏损 5.2 亿元，很大一部分原因就是这笔资金无法收回导致的现金流紧张。
以前，很多中国企业遇到这种情况，往往只能选择忍气吞声。毕竟摩根大通和花旗背后站着的是美国政府，大家普遍觉得打官司耗不起，也赢不了。但这一次，海越能源选择了硬刚到底。

2026 年 2 月 11 日，海越能源向上海金融法院提起诉讼，要求花旗银行返还 2700 万美元本金及相应利息。3 月 5 日，公司又向北京金融法院起诉摩根大通银行，要求返还 1346.7 万美元本金及利息。两起案件合计索赔金额约合人民币 2.92 亿元。

这两起案件能够顺利立案，背后有着坚实的法律支撑。中国早在 2021 年就颁布了《阻断外国法律与措施不当域外适用办法》，明确规定任何组织和个人不得承认、执行或遵守外国法律的不当域外适用。同年出台的《反外国制裁法》第十二条也进一步强调，任何组织和个人不得执行或者协助执行外国国家对我国公民、组织采取的歧视性限制措施。

这是中国首例中资企业在境内法院就美资银行执行美国制裁指令提起的诉讼，具有里程碑式的意义。它标志着中国的《阻断办法》和《反外国制裁法》已经从 "纸上条文" 变成了实实在在的 "实战工具"。

此案释放了一个非常清晰的信号：在中国的地盘上做生意，就必须遵守中国的法律。任何外国企业都不能打着 "合规" 的幌子，在中国境内执行外国的单边制裁令，损害中国企业的合法权益。

目前，这两起案件还在进一步审理当中。无论最终判决结果如何，海越能源的这一举动都已经为中国企业树立了一个榜样。它告诉全世界，中国企业不再是任人宰割的羔羊，我们有能力、有决心用法律武器维护自己的正当权益。